Kampagne "Anerkennung des zugelassenen Anlagevermittlers"
Die Bulgarian Association of Licensed Investment Intermediaries (BALII) startet die Informationskampagne "Recognise the licensed investment intermediary".
BALII hat einen informativen Text in Form von Fragen und Antworten mit den 10 Zeichen vorbereitet, die es der Öffentlichkeit ermöglichen, die lizenzierten und nicht lizenzierten Anlagevermittler zu erkennen. Der Artikel wird zusammen mit dem Logo der Kampagne auf den Websites aller BALII-Mitglieder veröffentlicht und auch an die Medien und Partnerorganisationen weitergegeben.
Ziel der Informationskampagne "Erkenne den lizenzierten Anlagevermittler" ist es, die Öffentlichkeit darüber zu informieren, wie man gesetzestreue Vermittler erkennt, sie von unehrlichen und illegalen Vermittlern unterscheidet und was man tun kann, um Betrug zu vermeiden.
10 Zeichen: Wie man einen zugelassenen Anlagevermittler von einem nicht zugelassenen unterscheidet
1. Wie kann ich herausfinden, ob der Anlagevermittler über eine Zulassung zum Anbieten von Wertpapierdienstleistungen verfügt?
Investitionen und Handel auf den Finanzmärkten in der ganzen Welt werden nur durch zugelassene Anlagevermittler, Banken und Vermögensverwaltungsgesellschaften, die eine Lizenz für diese Tätigkeiten erhalten und von einer Aufsichtsbehörde des Landes, in dem sie registriert sind, beaufsichtigt werden. In Bulgarien ist die zuständige nationale Stelle die Kommission für Finanzaufsicht (FSC).
Es kann sein, dass Sie einen Anruf oder ein Investitionsangebot von einem nicht lizenzierten Vermittler erhalten. Er kann Ihnen sogar eine gefälschte Lizenz vorlegen. Deshalb sollten Sie vor der Inanspruchnahme des Dienstes, Sie müssen zunächst prüfen, ob sie von der FSC lizenziert ist unter https://www.fsc.bg/?lang=en. Siehe Abschnitt "Kapitalaktivität", Unterabschnitt "Listen der beaufsichtigten Unternehmen", "Wertpapierfirmen" oder für Vermögensverwaltungsgesellschaften: "Kapitalaktivität", Unterabschnitt "Listen der beaufsichtigten Unternehmen", "Verwaltungsgesellschaften" oder rufen Sie die gebührenfreie Nummer der Kommission +359 800 40 444 an und stellen Sie eine Anfrage.
2. Kann ich den nicht zugelassenen Anlagevermittler an seiner Website erkennen?
Ja, auf der FSC-Websitein dem Abschnitt "Kapitalaktivität", Unterabschnitt "Listen der beaufsichtigten Unternehmen", "Wertpapierfirmen" werden Informationen über die Lizenz des Vermittlers und die Websites, über die er seine Dienstleistungen anbietet, veröffentlicht. Die Anlagevermittler haben nicht das Recht, ihre Dienstleistungen über andere Websites zu erbringen als die, die sie bei den zuständigen Stellen der Mitgliedstaaten angemeldet haben.
Auf seiner Website, in der Abschnitt "Für die Verbraucher", Unterabschnitt "Warnhinweise". Die FSC stellt eine Liste mit Informationen über Personen und Internetplattformen zur Verfügung, die Anlagetätigkeiten ausüben und Wertpapierdienstleistungen ohne Lizenz anbieten. Diese Liste wird regelmäßig auf der Grundlage von Verbraucherbeschwerden und Informationen, die der FSC über offizielle Kanäle erhält, aktualisiert.
3. Braucht ein ausländischer Investitionsvermittler eine bulgarische Lizenz?
Die in einem anderen EU-Land registrierten Anlagevermittler benötigen eine Lizenz der jeweiligen Aufsichtsbehörde des Landes, in dem sie niedergelassen sind. Um ihre Tätigkeit ausüben zu können, müssen diese Unternehmen eine Anmeldung bei der FSC eingereicht haben, um ihre Dienstleistungen (einschließlich der Dienstleistungen über das Internet) in Bulgarien anbieten zu können. Die europäischen Makler, die diese Anforderungen erfüllen, sind in der Liste auf der Website FSC-Website, in dem Abschnitt "Kapitalaktivität", Unterabschnitt "Listen der beaufsichtigten Unternehmen", "Wertpapierfirmen".
Wenn der Makler Ihnen eine von einem Drittland (nicht einem EU-Mitglied) ausgestellte Lizenz vorlegt, hat er nicht das Recht, seine Dienstleistungen in Bulgarien anzubieten, bevor er nicht eine lokale Niederlassung registriert und eine Lizenz von der FSC erhalten hat. Sie können überprüfen, ob der Makler eine Lizenz in Bulgarien hat, indem Sie die FSC-Website, in dem Abschnitt “Capital Activity”, Unterabschnitt "Listen der beaufsichtigten Unternehmen"und unter der gebührenfreien Rufnummer der Kommission +359 800 40 444.
Muss ich eine Art Vertrag mit dem Anlagevermittler unterzeichnen, um investieren zu können?
Die zugelassenen Anlagevermittler sind verpflichtet, mit der Person, der sie die Dienstleistung anbieten, einen Vertrag abzuschließen. Wenn jemand eine Dienstleistung im Zusammenhang mit den Finanzmärkten anbietet ohne eine Lizenz zu besitzen und ohne einen Vertrag mit Ihnen abzuschließenist dies ein Zeichen für Betrug. Bevor Sie Geld per Banküberweisung oder online über ein Zahlungsportal mit einer Kredit- oder Debitkarte einzahlen, sollten Sie sich bei der FSC erkundigen, ob der Vermittler lizenziert ist, und erst danach einen Vertrag mit ihm abschließen. Sie können die ausländischen Vermittler auf den Websites der jeweiligen Aufsichtsbehörden überprüfen. Wenn ein Vermittler Sie in einem Telefonat oder einer Unterhaltung auf Facebook (oder einem anderen sozialen Medium) auffordert, Geld einzuzahlen, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie Opfer einer betrügerischen Masche werden. Der zugelassene Vermittler wird niemals Geld verlangen, bevor er einen Vertrag unterzeichnet hat.
5. Worauf sollte ich bei der Unterzeichnung eines Vertrags achten, um sicherzustellen, dass der Anlagevermittler zugelassen ist?
Bei der Unterzeichnung eines Vertrags mit einem zugelassenen Anlagevermittler muss dessen Name im Vertrag mit dem Namen des Vermittlers in den Registern der Kommission identisch sein. Der Name des Vermittlers darf sich nicht von dem Namen des Unternehmens unterscheiden, das von der zuständigen Aufsichtsbehörde eine Lizenz erhalten hat. Ein weiteres Identifikationsmerkmal der in Bulgarien niedergelassenen Vermittler ist der einheitliche Identifikationscode (EIK). Er muss mit dem in den Registern der FSC eingetragenen Code identisch sein. Der Name des Inhabers (des Anlagevermittlers) des Bankkontos, auf das Sie Geld einzahlen, muss mit dem Namen im FSC-Register völlig identisch sein.
Bei zugelassenen Anlagevermittlern werden die Verträge mit den Kunden von mindestens zwei Vertretern des Unternehmens oder von ihnen bevollmächtigten Personen gemeinsam unterzeichnet, die von der Kommission für Finanzaufsicht überprüft und in das Handelsregister und das Register der juristischen Personen ohne Erwerbszweck (CRRNPLE) eingetragen werden müssen, das öffentlich ist und zu dem jeder Zugang hat. Jeder kann die Namen der gesetzlichen Vertreter des Anlagevermittlers im CRRNPLE überprüfen. Die Personen, die das Recht haben, einen Vertrag zu unterzeichnen und Aufträge anzunehmen (die sogenannten Personen gemäß Art. 65 Abs. 1 Ziff. 1 der Verordnung Nr. 38 über die Anforderungen an die Tätigkeit von Anlagevermittlern) zum Kauf und Verkauf von Effekten berechtigt sind, können im Verzeichnis des Anlagevermittlers überprüft werden.
Wenn ein nicht lizenzierter Vermittler Sie am Telefon zu einer dringenden Investition überredet hat, erhalten Sie in der Regel per Kurier eine Adresse und einen vom Vermittler unterzeichneten Maklervertrag für Geschäfte mit Finanzinstrumenten, jedoch ohne den Namen des Unterzeichners und dessen Position. Es ist möglich, dass die gefälschten Vermittler einen Vertrag mit dem Namen eines Anlagevermittlers schicken, der eine Lizenz für Anlagetätigkeiten besitzt. Die Bankkonten, auf die der Anleger seine Gelder einzahlt, werden jedoch von einem Unternehmen geführt, dessen Name dem des im Vertrag genannten lizenzierten Vermittlers ähnelt. Damit soll dem Anleger vorgegaukelt werden, dass er seine Gelder bei einem zugelassenen Anlagevermittler einzahlt.
6 Was muss ich beachten, wenn ich Geld an einen Anlagevermittler überweise?
Zahlungen an zugelassene Vermittler können bis zu einem Betrag von 10 000 BGN in bar in deren Geschäftsräumen, per Banküberweisung oder online geleistet werden. Alle Barzahlungen werden in den Geschäftsräumen des Vermittlers getätigt. Es kommt vor, dass nicht zugelassene Vermittler einen Vertrag mit dem Kunden abschließen, ihn aber anweisen, das Geld auf ein anderes Bankkonto zu überweisen als im Vertrag angegeben. Der zugelassene Anlagevermittler verwendet dasselbe Bankkonto wie das im Vertrag angegebene. Der Name des Empfängers des Geldtransfers muss mit dem Namen des zugelassenen Anlagevermittlers übereinstimmen, der im Register der FSC eingetragen ist.
7. wie erkennt man die Büros eines zugelassenen und eines nicht zugelassenen Vermittlers?
Die Korrespondenzadresse des zugelassenen Anlagevermittlers sowie die Standorte seiner Büros sind in das Register des FSC eingetragen. Sie können auch die gebührenfreie Nummer der FSC +359 800 40 444 anrufen.
8 Wie kann ich herausfinden, ob ich einen Anruf von einem zugelassenen oder einem nicht zugelassenen Vermittler erhalte?
Wenn Sie einen Anruf erhalten, in dem Ihnen eine Rendite von 50 % bis 100 % innerhalb eines kurzen Zeitraums versprochen wird, ohne dass Sie über die Risiken der Finanzmärkte aufgeklärt werden, ist dies ein Zeichen für Betrug, da es sich um unrealistische Ergebnisse handelt. Der zugelassene Vermittler erklärt immer, dass es keinen garantierten Gewinn auf den Finanzmärkten gibt und dass die hohe Rendite mit einem hohen Risiko verbunden ist. Investitionen in jedes Finanzinstrument sind mit Risiken verbunden.
In den meisten Fällen bestehen die falschen Makler darauf, dass der Kunde sich schnell entscheidet und bei der ersten Gelegenheit, also noch am selben Tag, ein Konto eröffnet und Geld einzahlt. In der Regel verschaffen sich die nicht lizenzierten Vermittler auf illegale Weise Zugang zu persönlichen Daten und Kontakten. Bei einem Anruf mit einem Anlageangebot sollte sich der Anleger erkundigen, woher der Anrufer seine Nummer hat. Die ausweichenden und zögerlichen Antworten deuten in der Regel darauf hin, dass es sich um einen Betrug handelt.
9. haben sie das Recht, mein Geld zu verwalten?
Seien Sie vorsichtig, wer Ihnen anbietet, Ihr Geld zu verwalten. Wenn Ihnen jemand anbietet, in Ihrem Namen Geld anzulegen, müssen Sie prüfen, ob er die gesetzlichen Anforderungen erfüllt. Die Verwaltung von Finanzanlagen aller Art (einschließlich Aktien) darf nur von zugelassenen Anlageberatern durchgeführt werden, die bei einem Finanzinstitut tätig sind. Die zugelassenen Anlageberater sowie alle zugelassenen Makler, die an der bulgarischen Börse im Namen von Kunden Geschäfte abschließen dürfen, sind im öffentlichen Register auf der Website des FSC.
Jeder kann diese Informationen unter der gebührenfreien Nummer +359 800 40 444 abrufen.
10. Welchen Schutz habe ich für meine Investitionen?
Geschützt sind die Vermögenswerte von Anlegern, die Kunden von in Bulgarien zugelassenen Anlagevermittlern und Mitglieder des Anlegerentschädigungsfonds sind. Der Schutz erstreckt sich auf bis zu 90 % des Vermögens, jedoch nicht mehr als 40 000 BGN. Die Entschädigungen werden vom Fonds ausgezahlt, wenn sich die finanzielle Lage des Anlagevermittlers verschlechtert und/oder wenn er seine Zulassung aus rechtlichen Gründen verliert. Eine Liste der zugelassenen Vermittler, die das Recht haben, Wertpapiere und Gelder von Kunden zu halten, und die einen Beitrag zum Fonds leisten, ist auf der Website des Fonds verfügbar website.
Für Überprüfungen und Informationen können Sie sich direkt an die Kommission für Finanzaufsicht wenden:
Gebührenfreie Nummer - 0800 40 444